本日2019年10月から2023年12月まで楽天カードで月33,333円積み立ててきた旧つみたてNISAの楽天全米株式インデックスファンド（楽天VTI）を解約手続きした。
売却日は3/4、受渡日は3/7予定。
解約理由は投資信託はSBI証券に一本化したいのと、売却資金で特定口座でも
非課税枠を凌ぐファンドに乗り換えたいと思ったからだ。
どうせ、この旧つみたてNISAは今のところ売却しても非課税なので恩恵は
受けられる。新たに課税されても乗り換え先で売却益が得られた分は結果増えているので良しとするし、原資を翌年度以降の新NISA非課税枠に充てることもできる。
なにより、ノーマルのインデックスは優秀であるが資金効率を強化したいので
売却に至った。
これまでの含み益は＋71.19％、２０２２年は下げ相場できつかったが
下落率はレバナスよりはるかに優秀だった。
そもそも2019年後半から4年くらい積み立てて損益率71％は十分すぎるし
それが非課税なのに感謝。旧NISAの非課税枠は戻ってこないが、
どうすれば確実に、最短で資産形成できるかをこれからも考えたい。
